To Our Partners

Уважаемые партнеры!

Настоящим, ЗАО «Демир Кыргыз Интернешнл Банк» выражает свое уважение и, в целях устойчивого и взаимовыгодного сотрудничества, считает необходимым проинформировать вас о нижеследующем.

Согласно Закону КР «О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем», а также ряду нормативных актов, разработанных государственными уполномоченным (Государственная служба финансовой разведки КР (ГСФР КР) и надзорным (Национальный Банк Кыргызской Республики (НБКР) органами, ЗАО ДКИБ осуществляет следующие меры по ПФТ/ОД.

- исполняет требования банковского законодательства Кыргызской Республики и иных нормативно правовых актов, а также законодательства иностранных государств.

- организация отдела соответствия, ответственного за соблюдение и реализацию правил внутреннего контроля по ПФТ\ОД. Независимость деятельности данного отдела обусловлена его положением в организационной структуре Банка – прямая подотчетность Совету Директоров и регулирование деятельности Генеральным Менеджером банка.

- обеспечение полноты и адекватности внутреннего контроля по ПФТ/ОД, а именно: проведение комплекса мер по идентификации и верификации клиента в ходе открытия счета и обслуживания, оценке риска клиента и мониторинга его операций, усиленный контроль к деятельности и операциям ПЗЛ/лиц связанных с ПЗЛ, ежеквартальная отчетность Совету Директоров Банка, разработка внутренних нормативных актов, проведение вводного и целевого обучения, тестирования по соблюдению мер ПФТ для сотрудников банка, анализ банковских продуктов, а также проведение мер, согласно требованиям Закона Соединенных Штатов Америки «О налогообложении иностранных счетов» от 18 марта 2010 года (FATCA).

- ЗАО ДКИБ не поддерживает корреспондентские отношения с «банками-оболочками», банками зарегистрированными в оффшорных зонах и в ряде стран, не поддерживающих рекомендации ФАТФ. Перед открытием ЛОРО или НОСТРО счетов, дополнительно к сбору требуемых документов, изучается позиция банка по ПФТ\ОД (его физическое присутствие, структура акционеров, нормативная база по ПФТ/ОД, применяемые принципы ЗСК, отчетность государственному органу и т.д), на основании чего проводится оценка данного банка, относительно его риска быть вовлеченным в процесс ФТ/ОД.