Ortaklarımıza
Değerli iş ortaklarımız!
Bu vesileyle, Demir Kyrgyz International Bank AŞ, saygılarını sunar ve sürdürülebilir ve karşılıklı fayda sağlayan bir iş birliği amacıyla aşağıdaki bilgiyi paylaşmayı gerekli görmektedir.
Kırgızistan Cumhuriyeti’nin “Terörizmin Finansmanının ve Suç Yoluyla Elde Edilen Gelirlerin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında” Kanunu'na ve Kırgızistan Cumhuriyeti Mali İstihbarat Servisi (KMFİS) ile Kırgızistan Cumhuriyeti Merkez Bankası (KMBK) gibi devlet yetkili organları tarafından hazırlanan bir dizi düzenlemeye dayanarak, Demir Kyrgyz International Bank AŞ, aşağıdaki AML/CFT önlemlerini uygulamaktadır:
- Kırgızistan Cumhuriyeti bankacılık mevzuatına ve diğer yasal düzenlemelere, ayrıca yabancı ülkelerin mevzuatına uygunluk sağlar.
- AML/CFT iç kontrol kurallarına uyum ve uygulamadan sorumlu bir uyum bölümü organize edilmiştir. Bu bölümün faaliyetlerinin bağımsızlığı, organizasyon yapısı içindeki konumundan kaynaklanmaktadır – doğrudan Banka Yönetim Kurulu’na bağlıdır ve faaliyetleri Genel Müdür tarafından düzenlenmektedir.
- AML/CFT iç kontrol sisteminin bütünlüğü ve yeterliliği güvence altına alınmaktadır; örneğin: hesap açma ve hizmet sürecinde müşteri tanımlama ve doğrulama önlemleri, müşteri risk değerlendirmesi ve işlemlerinin izlenmesi, PEP’ler (siyasi nüfuza sahip kişiler) ve onlarla bağlantılı kişilere karşı güçlendirilmiş kontrol, Yönetim Kurulu’na üç aylık raporlama, iç düzenlemelerin hazırlanması, personele yönelik oryantasyon ve hedefli eğitimlerin gerçekleştirilmesi, AML önlemlerine uyum testi, bankacılık ürünlerinin analizi ve ayrıca 18 Mart 2010 tarihli Amerika Birleşik Devletleri “Yabancı Hesaplar Vergilendirme Yasası” (FATCA) gerekliliklerine göre önlemler uygulanmaktadır.
- Demir Kyrgyz International Bank AŞ, “kabuk bankalarla”, offshore bölgelerde kayıtlı bankalarla ve FATF önerilerini desteklemeyen bazı ülkelerdeki bankalarla muhabirlik ilişkisi kurmaz. LORO veya NOSTRO hesapları açılmadan önce, gerekli belgelerin toplanmasına ek olarak, bankanın AML/CFT konusundaki pozisyonu (fiziksel varlığı, hissedar yapısı, AML/CFT düzenleyici temeli, uygulanan Müşterini Tanı ilkeleri, devlet organına raporlama vb.) incelenir ve bu banka, FT/AML sürecine dahil olma riski açısından değerlendirilir.
Değerli iş ortaklarımız!
Bu vesileyle, Demir Kyrgyz International Bank AŞ, saygılarını sunar ve sürdürülebilir ve karşılıklı fayda sağlayan bir iş birliği amacıyla aşağıdaki bilgiyi paylaşmayı gerekli görmektedir.
Kırgızistan Cumhuriyeti’nin “Terörizmin Finansmanının ve Suç Yoluyla Elde Edilen Gelirlerin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında” Kanunu'na ve Kırgızistan Cumhuriyeti Mali İstihbarat Servisi (KMFİS) ile Kırgızistan Cumhuriyeti Merkez Bankası (KMBK) gibi devlet yetkili organları tarafından hazırlanan bir dizi düzenlemeye dayanarak, Demir Kyrgyz International Bank AŞ, aşağıdaki AML/CFT önlemlerini uygulamaktadır:
- Kırgızistan Cumhuriyeti bankacılık mevzuatına ve diğer yasal düzenlemelere, ayrıca yabancı ülkelerin mevzuatına uygunluk sağlar.
- AML/CFT iç kontrol kurallarına uyum ve uygulamadan sorumlu bir uyum bölümü organize edilmiştir. Bu bölümün faaliyetlerinin bağımsızlığı, organizasyon yapısı içindeki konumundan kaynaklanmaktadır – doğrudan Banka Yönetim Kurulu’na bağlıdır ve faaliyetleri Genel Müdür tarafından düzenlenmektedir.
- AML/CFT iç kontrol sisteminin bütünlüğü ve yeterliliği güvence altına alınmaktadır; örneğin: hesap açma ve hizmet sürecinde müşteri tanımlama ve doğrulama önlemleri, müşteri risk değerlendirmesi ve işlemlerinin izlenmesi, PEP’ler (siyasi nüfuza sahip kişiler) ve onlarla bağlantılı kişilere karşı güçlendirilmiş kontrol, Yönetim Kurulu’na üç aylık raporlama, iç düzenlemelerin hazırlanması, personele yönelik oryantasyon ve hedefli eğitimlerin gerçekleştirilmesi, AML önlemlerine uyum testi, bankacılık ürünlerinin analizi ve ayrıca 18 Mart 2010 tarihli Amerika Birleşik Devletleri “Yabancı Hesaplar Vergilendirme Yasası” (FATCA) gerekliliklerine göre önlemler uygulanmaktadır.
- Demir Kyrgyz International Bank AŞ, “kabuk bankalarla”, offshore bölgelerde kayıtlı bankalarla ve FATF önerilerini desteklemeyen bazı ülkelerdeki bankalarla muhabirlik ilişkisi kurmaz. LORO veya NOSTRO hesapları açılmadan önce, gerekli belgelerin toplanmasına ek olarak, bankanın AML/CFT konusundaki pozisyonu (fiziksel varlığı, hissedar yapısı, AML/CFT düzenleyici temeli, uygulanan Müşterini Tanı ilkeleri, devlet organına raporlama vb.) incelenir ve bu banka, FT/AML sürecine dahil olma riski açısından değerlendirilir.
Değerli iş ortaklarımız!
Bu vesileyle, Demir Kyrgyz International Bank AŞ, saygılarını sunar ve sürdürülebilir ve karşılıklı fayda sağlayan bir iş birliği amacıyla aşağıdaki bilgiyi paylaşmayı gerekli görmektedir.
Kırgızistan Cumhuriyeti’nin “Terörizmin Finansmanının ve Suç Yoluyla Elde Edilen Gelirlerin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında” Kanunu'na ve Kırgızistan Cumhuriyeti Mali İstihbarat Servisi (KMFİS) ile Kırgızistan Cumhuriyeti Merkez Bankası (KMBK) gibi devlet yetkili organları tarafından hazırlanan bir dizi düzenlemeye dayanarak, Demir Kyrgyz International Bank AŞ, aşağıdaki AML/CFT önlemlerini uygulamaktadır:
- Kırgızistan Cumhuriyeti bankacılık mevzuatına ve diğer yasal düzenlemelere, ayrıca yabancı ülkelerin mevzuatına uygunluk sağlar.
- AML/CFT iç kontrol kurallarına uyum ve uygulamadan sorumlu bir uyum bölümü organize edilmiştir. Bu bölümün faaliyetlerinin bağımsızlığı, organizasyon yapısı içindeki konumundan kaynaklanmaktadır – doğrudan Banka Yönetim Kurulu’na bağlıdır ve faaliyetleri Genel Müdür tarafından düzenlenmektedir.
- AML/CFT iç kontrol sisteminin bütünlüğü ve yeterliliği güvence altına alınmaktadır; örneğin: hesap açma ve hizmet sürecinde müşteri tanımlama ve doğrulama önlemleri, müşteri risk değerlendirmesi ve işlemlerinin izlenmesi, PEP’ler (siyasi nüfuza sahip kişiler) ve onlarla bağlantılı kişilere karşı güçlendirilmiş kontrol, Yönetim Kurulu’na üç aylık raporlama, iç düzenlemelerin hazırlanması, personele yönelik oryantasyon ve hedefli eğitimlerin gerçekleştirilmesi, AML önlemlerine uyum testi, bankacılık ürünlerinin analizi ve ayrıca 18 Mart 2010 tarihli Amerika Birleşik Devletleri “Yabancı Hesaplar Vergilendirme Yasası” (FATCA) gerekliliklerine göre önlemler uygulanmaktadır.
- Demir Kyrgyz International Bank AŞ, “kabuk bankalarla”, offshore bölgelerde kayıtlı bankalarla ve FATF önerilerini desteklemeyen bazı ülkelerdeki bankalarla muhabirlik ilişkisi kurmaz. LORO veya NOSTRO hesapları açılmadan önce, gerekli belgelerin toplanmasına ek olarak, bankanın AML/CFT konusundaki pozisyonu (fiziksel varlığı, hissedar yapısı, AML/CFT düzenleyici temeli, uygulanan Müşterini Tanı ilkeleri, devlet organına raporlama vb.) incelenir ve bu banka, FT/AML sürecine dahil olma riski açısından değerlendirilir.